В последнее время в Казахстане наблюдается рост числа граждан, вовлечённых в деятельность сомнительных финансовых структур, таких как финансовые пирамиды, нелегальные онлайн-казино и иные схемы, маскирующиеся под «быстрый и лёгкий заработок». Причинами этого становятся как сохраняющийся низкий уровень финансовой и цифровой грамотности, так и экономическое давление на население. Попадание в такие ловушки влечёт за собой не только материальные потери, но и, в отдельных случаях, уголовную ответственность.

Современные финансовые махинации зачастую носят замаскированный характер — мошеннические схемы преподносятся как инвестиционные платформы, экологические цифровые проекты или высокотехнологичные стартапы. Их объединяет одно: устойчивость таких структур обеспечивается исключительно за счёт постоянного привлечения новых участников, и как только приток средств ослабевает — система рушится.

Этим вопросам был посвящён форум «AFM online 2025: финансовые триггеры XXI века», состоявшийся в Доме культуры города Қонаев. Организаторами мероприятия выступили представители государственных органов, бюджетных организаций, общественных деятелей, правоохранительных структур и медиа-сообщества. В работе форума приняли участие аким Алматинской области Марат Султангазиев, депутаты маслихатов, представители сферы здравоохранения, образования, экономики и Департамента экономических расследований.

В своём выступлении аким области подчеркнул, что одной из причин вовлечения граждан в сомнительные схемы является стремление к быстрому обогащению. Дополнительными факторами риска выступают рост микрокредитования и высокий уровень закредитованности населения.
— Граждане берут новые займы для погашения старых, вовлекаются в онлайн-игры или участвуют в финансовых пирамидах, не осознавая, что это может привести к серьёзным юридическим последствиям, — отметил Марат Султангазиев.

Он также подчеркнул, что местные исполнительные органы продолжают системную работу по созданию новых рабочих мест и привлечению инвестиций, однако без повышения уровня осведомлённости среди молодёжи и социально уязвимых категорий граждан решить проблему в полной мере невозможно.

Руководитель Департамента экономических расследований по Алматинской области Данияр Акжанов отметил, что в условиях цифровой трансформации мошенники используют технологии для реализации противоправных схем.
— Мы ежедневно сталкиваемся с последствиями недостаточной финансовой грамотности: от незаконных инвестиционных проектов до злоупотреблений в сфере кредитования. Важно понимать, что знания сегодня — ключевой ресурс. Как отметил Президент страны, владение основами экономики, финансов и цифровыми навыками становится жизненной необходимостью, — сказал он.

Особое внимание участники форума уделили проблеме использования граждан в качестве так называемых «дропперов» — лиц, чьи персональные данные или банковские счета используются преступниками для обналичивания или перевода похищенных средств. Даже при отсутствии осознания своей роли в преступной схеме, такие действия могут быть квалифицированы как соучастие. В ряде случаев молодые люди уже понесли уголовное наказание за участие в подобного рода операциях.

Форум собрал около 200 участников. В рамках мероприятия обсуждались наиболее актуальные формы цифрового мошенничества, в том числе криптопирамиды, фейковые инвестиционные предложения в социальных сетях, использование искусственного интеллекта для создания поддельных сайтов, аудио- и видеоматериалов.

Борьба с мошенническими схемами в Казахстане ведётся на межведомственном уровне. Так, только в 2024 году возбуждено 82 уголовных дела по фактам создания финансовых пирамид, общий ущерб по которым превысил 5,4 млрд тенге. Параллельно реализуются образовательные и информационные кампании. Более пяти тысяч граждан прошли соответствующее обучение в городах и сёлах страны осенью прошлого года. Онлайн-ресурсы, такие как Fingramota Online, обеспечивают население актуальной информацией о способах распознавания мошенничества и алгоритмах действий в случае вовлечения в незаконные схемы.

Участники форума отметили важность формирования у населения устойчивых навыков финансовой безопасности, критического мышления и информационной гигиены. Финансовая защищённость сегодня — это не только знание экономических терминов, но и умение проверять информацию, анализировать риски и вовремя обращаться за помощью. Только так можно эффективно противостоять попыткам незаконного обогащения за счёт добропорядочных граждан.

Источник информации : https://www.gov.kz/memleket/entities/almobl/press/news/details/1024716?lang=kk