Как распознать финансовую пирамиду: основные признаки

Как распознать финансовую пирамиду: основные признаки

01.07.2025 16:31:37 209

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка предупреждает: участие в финансовых пирамидах может привести к полной утрате вложенных средств. Такие схемы часто представлены как надежные инвестиционные предложения, однако на практике они не имеют финансовой устойчивости и нарушают законодательство.

Основные признаки финансовой пирамиды:

  • Завышенные обещания доходности. Доход, многократно превышающий рыночные показатели, чаще всего формируется не за счет реальной деятельности, а за счет средств новых участников.
  • Обязательное привлечение новых вкладчиков. Прибыль выплачивается за счет постоянного притока новых средств, без которых схема быстро прекращает работу.
  • Отсутствие лицензии. Участникам не предоставляется информация о наличии лицензии, выданной Агентством. В договоре может отсутствовать юридическая ответственность за сохранность вложений.
  • Активная реклама в социальных сетях и мессенджерах. Часто используются презентации, подарки, настойчивые призывы к оплате наличными или через электронные кошельки, минуя официальные платежные инструменты.
  • Использование вводящих в заблуждение наименований. Мошенники могут использовать такие названия, как «инновационный проект», «финансовый центр», «долговая программа», чтобы создать видимость легальной деятельности.
  • Начальные вложения небольшие. Это делается для формирования доверия и последующего вовлечения в более крупные инвестиции.

Если вы подозреваете, что стали жертвой финансовой пирамиды, необходимо как можно скорее обратиться в полицию и Агентство финансового мониторинга (АФМ). Рекомендуется подать заявление без промедления – это повышает вероятность возврата средств. Также важно предупредить родственников, друзей и знакомых, чтобы они не стали следующими жертвами.

Проверяйте информацию о компании, наличии лицензии и регистрации на официальных сайтах государственных органов.

Больше полезных материалов доступно на сайте Fingramota.kz.

 

Управление внешних коммуникаций

press@finreg.kz

Источник информации : https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/press/news/details/1027618?lang=kk