С 1 апреля 2026 года банки начнут передавать в налоговые органы сведения о мобильных переводах физических лиц.
Данная мера направлена на обеспечение прозрачности финансовых операций и выявление незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Какие переводы подпадают под контроль?
Проверке подлежат не все переводы, а только в случае одновременного выполнения следующих условий:
- поступление средств от 100 и более различных лиц;
- регулярное получение переводов в течение 3 месяцев подряд;
- общая сумма превышает 1 020 000 тенге.

Только при соблюдении всех указанных условий осуществляется проверка.

Важно знать
Данные изменения не означают автоматическую блокировку счетов.
Процедура проверки осуществляется поэтапно:
- проводится камеральный контроль (дистанционный анализ);
- налогоплательщику направляется официальное уведомление;
- в течение 30 рабочих дней предоставляется возможность:
— дать пояснение;
— подтвердить источник средств;
— при необходимости устранить выявленные нарушения.

Если переводы носят личный характер
Если средства поступили:
- качестве помощи от родственников;
- на лечение;

- в счет возврата долга;
- в виде подарка или на личные нужды,
это можно подтвердить соответствующими документами или пояснениями.
Такие переводы не подлежат налогообложению.

Основная цель контроля
Главная задача — выявление скрытой (незарегистрированной) предпринимательской деятельности.

Например:
- систематическая продажа товаров;
- оказание услуг без регистрации ИП;
- регулярное получение дохода без уплаты налогов.

Что важно для граждан
- Переводы между физическими лицами для личных целей являются законными и не облагаются налогом;
- Контроль направлен не на всех граждан, а на лиц, ведущих скрытый бизнес;
- Если вы не занимаетесь предпринимательской деятельностью — поводов для беспокойства нет.

Вывод
Контроль мобильных переводов — это инструмент для вывода нелегальной предпринимательской деятельности из тени, а не тотальный контроль за всеми финансовыми операциями граждан.

Источник информации : https://www.gov.kz/memleket/entities/kgd-mangistau/press/news/details/1199589?lang=kk