С 1 апреля 2026 года банки начали передавать в налоговые органы сведения о мобильных переводах физических лиц. Данная мера направлена на обеспечение прозрачности финансовых операций и выявление незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Какие переводы подпадают под контроль?

Проверке подлежат не все переводы, а только в случае одновременного выполнения следующих условий:

- поступление средств от 100 и более различных лиц;

- регулярное получение переводов в течение 3-х месяцев подряд;

- общая сумма превышает 1 020 000 тенге.

Обратите внимание. Только при соблюдении всех указанных условий осуществляется проверка.

Как проходит проверка?

Важно знать, что данные изменения не означают автоматическую блокировку счетов. Процедура проверки осуществляется поэтапно:

1. Проводится камеральный контроль (дистанционный анализ);
2. Налогоплательщику направляется официальное уведомление;
3. В течение 30 рабочих дней предоставляется возможность дать пояснение, подтвердить источник средств, при необходимости устранить выявленные нарушения.

Если переводы носят личный характер

Переводы не подлежат налогообложению, если средства поступили:

- качестве помощи от родственников;

- на медицинское лечение;

- в счет возврата долга;

- в виде подарка или на личные нужды.

Эти факты, при необходимости, можно подтвердить соответствующими документами или пояснениями.

Основная цель контроля

Главная задача – выявление скрытой (незарегистрированной) предпринимательской деятельности. Например, систематическая продажа товаров или оказание услуг без регистрации ИП, а также регулярное получение дохода без уплаты налогов.

Что важно для граждан

- Переводы между физическими лицами для личных целей являются законными и не облагаются налогом;

- Контроль направлен не на всех граждан, а на лиц, ведущих скрытый бизнес;

- Если вы не занимаетесь предпринимательской деятельностью – поводов для беспокойства нет.

Контроль мобильных переводов – это инструмент для вывода нелегальной предпринимательской деятельности из тени, а не тотальный контроль за всеми финансовыми операциями граждан.

Управление разъяснительной работы и Контакт-центр

ДГД по Павлодарской области

Источник информации : https://www.gov.kz/memleket/entities/kgd-pavlodar/press/news/details/1209322?lang=kk